作品描述

定期的客户尽职调查对于银行稳定发展，保证客户资料安全，降低非法入侵银行系统的风险有着至关重要的作用，基于银监会的要求，不同客户的客户尽职调查的审核周期是根据客户的风险值有所不同。 在过往，对于不同客户尽职调查流程的监控，由于现有系统的无法针对不同客户的情况提醒客户服务专员定时进行客户尽职调查，客户服务专员只能通过手动报表记录不同客户的信息，尽职调查的进度，以及根据监管要求的审核期限去人工监控每个客户的尽职调查。这种人工监控报表的程序繁琐复杂（每个客户审核时间需要90~120天），还积累大量的客户数据（2021年需审核客户数量大约24000个），以及不统一的手工报表也让客户服务专员疲惫不堪，而且更重要的是人工监控报表会增加人员操作导致数据损失或者人为错过对客户进行尽职调查的风险，从而影响银行运营以及客户对银行的信任度。 针对上述流程，我们针对客户服务专员在定期客户尽职调查中的几大痛点：如何控制成本，提高效率和数据安全，降低合规风险，实行数字化转型是必备的考量。 为了应对不断更新迭代的金融政策环境，使用低代码平台进行RPA机器人设计，替代传统客户服务专员人工监控不同客户不同的客户尽职调查的期限监控，做到整个客户定期尽职调查监控流程实现完全自动化，改善客户服务专员的工作环境，做到100%的自动化监控以及数据更新。 具体为：该流程使用无人值守机器人，对目标客户进行监控，并根据不同客户的情况给对应的客户服务专员或者客户关系经理发送提醒邮件进行定期客户尽职调查，并将客户尽职调查的流程节点发送邮件通知高级客户服务专员进行案件回顾。当客户服务专员完成尽职调查后，直接批量上传客户需要更新的数据，机器人会自动更新至银行数据系统并上传到审核系统备份同时通知客户服务专员。 更重要的是使用低代码平设计机器人，可以更灵活的应对并降低未来因金融政策的调整对RPA机器人的影响。